比肩灰度!美版支付宝Cash App亿万美金正流入比特币,牛市可期?

2020-05-18 星球日报 14586浏览

想象一下,在你的支付宝的显眼位置处,赫然写着“一键购买比特币”的字样,加密货币的投资人数与涌入资金将会发生怎样的变化。

事实上,美版支付宝Cash App当前正在做类似的工作。

Cash App是总部位于旧金山的金融服务和技术公司Square旗下的一款多功能的转账支付软件,从2018年接入一键购买比特币功能以来,通过这款软件销售的比特币,每年都在以超过100%的速度增长,2020年第一季度销售的比特币数量几乎比肩机构投资者灰度。

那么,这款美国本土的类支付宝的支付软件,为什么会有如此威力?为什么会对比特币售卖如此“上心”?

Cash App比特币销售业绩比肩灰度

根据Square收益报告,Cash App在2020年第一季度的比特币交易额为3.061亿美元,是2018年第一季度销售额的10倍,毛利润也达到了700万美元的历史新高,比特币销售毛利润比上一季度增长了约90%,销量环比增长72%,同比增长367%。

按照比特币10000美元的价格计算,通过Cash App销售的BTC总量约为3万个,如果按照比特币平均价格7000美金计算,Cash App在第一季度销售了超过4.2万个BTC

无论是哪个数据,Cash App第一季度的至少销售了比特币挖矿总量的18%,这与此前加密货币分析师Rhythm的预测不谋而合。

早在2019年11份,加密货币分析师Rhythm就曾预测,Square的移动支付应用Cash App每季度都会购买8%的比特币新供应量。在比特币区块奖励减半后,该公司在比特币价格不上涨的情况下继续以相同的速度购买的话,该公司的比特币购买率将占每季度新比特币总数的16%。

实际上,如果按照减产后的比特币产量计算,当下Cash App购买的比特币相当于总产量的36%。

此外,据CoinGape消息,Cash App近期悄悄提高比特币的每周购买限额。

一名推特用户称,“Cash App悄悄将比特币每周购买限额从1万美元提高到10万美元。”另一名推特用户则表示,提现限额没有改变,仍然是每周最多提取5000美元。

CoinGape文章称,目前Cash App官方并未证实此消息,但这一举措契合了比特币的减产行情,为更大量的资金进入加密货币市场做好了准备。

Cash App还与美国政府合作,为民众分发疫情刺激资金,而众多证据表明,大量民众又将这些刺激金买成了比特币。

4月10日,美国国税局(IRS)宣布,将为通常不提交纳税申报表的合格美国公民和居民推出一种工具,以获取政府将发放的与冠状病毒大流行相关的刺激资金。在做出该决定的几个小时后,Square宣布将添加一项功能,用户可以直接将刺激资金存入Cash App余额中。

作为可以直接购买比特币的应用软件,收到救济的人们会用这些资金购买比特币吗?比推的一项调查给出了答案。

据比推报道,近日在推特上的一项调查中,约有半数收到1200美元救济金的被调查者表示会将其全部用来购买加密货币。不过,在这项调查中也有41%的被调查表示没有收到救济金,31%表示会将其全部用来购买加密货币,9%表示会用其中的一部分来购买加密货币。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong在推特上分享了一张图表,显示了在加密货币交易所购买或存入恰好1200美元的用户数量大幅增长。该图表暗示,美国公民正在使用美国2万亿美元经济刺激的CARES法案的一部分资金购买加密货币。

两项证据均表明,大量获得救助金的美国居民,将这些资金投入比特币,同时Cash App作为该资金的发放者与便捷的比特币入口,其结果不言而喻。

Cash App的繁荣背后,母公司Square获益

Cash App业务突飞猛进的发展,也使母公司Square受益。

虽然当前Cash App业务只占Square总毛利润的三分之一左右,但这一业务的收入仍在以惊人的速度增长,也带动了Square的业务增长。

Square的投资组合主要分为两个部分。Seller ecosystem是主要的部分,其收入增长率仍在增长,但增速正在放缓。

虽然Square总毛利润的66%来自其Seller ecosystem,但该业务收入增长率正在迅速下降。

回顾2018年,Square的Seller ecosystem的收入增长率为38%,而在2019年,它的收入增长率为30%,Square在2019年第四季度的增长率为27%。因此,即使没有疫情的影响,Square的Seller ecosystem的趋势已经放缓,为什么?

这个领域的经济太有吸引力了,面临着更多玩家的加入其竞争越来越激烈,比如PayPal (PYPL)、 Shopify (SHOP)和Stripe。此外,3月下旬和4月初对Square的Seller ecosystem尤其具有挑战性,因为它主要依赖于人与人之间的信用卡联系。

相反,Cash App作为Square另一个主要业务分支,其份额虽然只占总毛利润的33%,但其始终保持三位数的增长,并且没有任何放缓迹象。

回顾2019年第四季度,业务同比增长147%,而在2019年第三季度,同比增长115%,而2020年第一季度,即便在新冠疫情影响下,增长依然高达90%。

回顾Cash App的发展历史,有三个明显特点:

首先,在2017财年,Cash App每月有700万活跃用户,到2019年增加到2400万。因此可以说,Cash App的客户获取是稳健的。

第二,在同一时期,公司从每个月活跃客户获得的收入从15美元增加到30美元以上。客户收入的增长属于重大利好,这将在长期内提高利润率和现金流。

据分析,收益增长主要来源于两部分,第一是信用卡手续费,第二部分则来源销售比特币的手续费。以比特币销售为例,2020年第一季度比特币交易额约为3亿美金,而手续费收益则达到700万美金,

第三,截至2019年第四季度,这款现金应用从客户那里存储了6.76亿美元的余额,同比增长102%。不断增长的现金余额表明,客户已经在使用该应用程序作为代理银行。

那么Cash App为什么增长速度如此之快呢?正如Square的CEO杰克·多尔西(Jack Dorsey)所说,Square的目标是让支付更加快捷、无槽点。

作为比特币坚定支持者,杰克·多尔西同时又是Twitter CEO,作为坐拥推特456万粉丝的推特大V与科技圈巨人,他对比特币的态度也影响到了很多人。

Cash App背后的男人:Twitter CEO 杰克·多尔西

4月底,杰克·多尔西将其Twitter主页个人简介设置为简单的“Bitcoin”及比特币符号,由此引发热议。经济学家Preston Pysh表示,Jack Dorsey似乎已将比特币列为生活的重中之重。

Preston Pysh的形容绝非夸张,绝对不是“打嘴炮”,而是实实在在地在买入比特币。早在2019年3月份,杰克·多尔西就公开表示,他正在最大限度地购买比特币,已经达到了每周1万美元的定投上限。按照多尔西的定投策略,约投入52万美元买入比特币。2020年5月份,杰克·多尔西表示他仍在尽最大努力购买比特币。

此外,多尔西还是比特币开源项目的热心资助者。

今年3月份,多尔西创立的Square Crypto(方形加密)宣布资助两名比特币开发者,分别是比特币核心开发者Jon Atack和专注于比特币用户体验的开发者Tankred Hase,资金将帮助他们全职参与比特币网络开源项目。

同时,Square Crypto还发布了详细的比特币开发者获得资助说明,可获得资助的开发工作包括:改进私钥管理、比特币钱包库的开发(例如代币选择和紧凑型区块过滤器)、隐私实现(比如 SNICKER 或 Payjoin coinjoins)、开发针对世界特定地区需求的钱包、加强Core或light客户端中的p2p网络、开发类似于闪电网络或与其互补的第2层解决方案、改进挖矿的鲁棒性和去中心化、模糊测试Core以提升安全性和鲁棒性。

当多尔西在今年2月份遭遇Twitter股东解除其Twitter CEO职务的危机时,V神、马斯克纷纷声援多尔西。

今年2月底,持有大量Twitter股票的亿万富翁保罗·辛格(Paul Singer)计划解除杰克•多尔西(Jack Dorsey)的Twitter CEO职务,且已经提名了Twitter董事会的四名董事。

3月初,特斯拉创始人兼CEO埃隆·马斯克发推表示,支持Jack Dorsey继续担任Twitter CEO,马斯克表示多尔西有一颗善良的心。随后,V神转发马斯克支持Jack Dorsey的推文,称他也支持多尔西,尽管推特存在缺陷,但Jack做得比任何对冲基金任命的CEO都好得多。

你可能会困惑,多尔西为什么会如此看好比特币,其在接受采访的一番话,或许能对此做出解释:“我认为比特币的白皮书是计算机科学在过去的20年或30年最有影响的作品之一,这是诗歌。”

比特币白皮书是诗歌,多么美妙的夸赞啊!

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