投资,是看人性,还是更关注理性?

2019-03-29 七仙姑 1773浏览


最近,写书一直在思考这样一个问题:投资,是看人性,还是更关注理性?

可能很多朋友第一反应是:肯定更关注理性啊,瞎投到时候亏到你姥姥都不认识你。但事实真的如此吗?恐怕也不尽然。

“看了基本面,收盘去吃面;讲究基本面,输在起跑线;遵从基本面,天天只吃面;忘记基本面,拥抱大阳线”,年后股市的小阳春行情,就不是一个讲理性的地方,东方通信几次三番的澄清,我们不是5G,但股民摆摆手,这不重要,我们说你是你就是……不管什么样的股票、不管市盈率有多高,只要有资金、只要敢连阳,就有投资者跟进;一套操作下来,人类趋利的本性被充分展现,很多讲究理性的老股民一直都是蒙圈的,踏空、踏空、再踏空,越踏空越不敢进,越不敢进越踏空,而那些摸着“人性”走的投资者,却在这波行情中收获不菲。

币圈也是一样,平台币行情从年后一直烧到现在,如果说币安时代还讲究理性,那现在大部分就是“人性”的博弈了;大大小小的交易所都在酝酿自己的IEO,理性的投资者都知道这里面有多少水份,但一个又一个的事实告诉我们,只要能够抢到IEO,就可以获得几倍乃至十几倍的收益,我们参与还是不参与?平台币在IEO的推动下,价格越走越高、越高买的人越多,优秀平台和山寨平台的区分度越来越低,风险积累越来越大,面对“IEO没抢到、平台币又套手里”的情况,我们参与还是不参与?而且,我们不难预料,在这个过程中,还会有很多摸着“人性”前进的投资者,获得不菲的收益。

既然“人性”这么来钱,那我们还需要理性吗?

需要,非常需要;人性可琢磨,人性又最难琢磨。人性是洪水,理性是防止洪水泛滥的堤坝;人性是野兽,理性是约束野兽伤人的牢笼;不受控制的摸着“人性”投资,成功再多次,也会一朝回到解放前。

恪守理性的投资者,他们往往选择“定投”和“长线”。当下看,他们的收益或许不像摸着“人性”走的投资者那样,立杆见影;长远看,他们的收益或许也不想摸着“人性”走的投资者那样,预期高涨;但是,他们只是牺牲了投资的预期收益,换取了投资的更稳定而已,他们更容易将财富装进兜里。

不知道,大家有没有发现,越是经济条件好的投资者,越愿意恪守理性、选择长线;越是经济条件一般的投资者,越愿意追逐人性、选择短线。

写书属于后者,也不止一次总结过自己为什么喜欢选择短线,结论是四个字——“人穷志短”;当然,这个穷不是说真穷,而是指的本金不足,写书埋伏一个币种、长期持有,哪怕翻十倍,也解决不了什么实际问题,这让写书没有动力去做长线。

写书在现货市场没有十倍以上的经历,在这里举两个合约市场的例子:2018年5月EOS主网上线大涨的时候,写书30个EOS在合约市场做多到1600个,当时的想法是“真好,再来一倍,然后套现挑房子去”;2018年11月BCH分叉大涨的时候,写书0.09个BCH在合约市场做多到2个BCH,当时的想法是“真好,再来一倍,然后套现给老婆买个包包”;当然,最后那一倍写书都没有等到…没错,在这之前,写书在合约市场大部分情况是满仓20倍梭哈,之所以这么选择,是因为写书在合约市场的本金太少,如果不满仓20倍梭哈,自我感觉有行情也是浪费。

这件事情,写书也和一个投资很成功的朋友聊过,他批评写书说:其实,不管你本金多与少,你的投资方法应该是一样的。当时,写书回复说:如果我像你一样有钱,我也会合理的安排投资,能够更理性的操作。他说了一句让写书思考良久的话:都认为有钱之后,投资会更加理性;其实反了,是因为理性之后,才会变的有钱;我以前和你的想法一样,也是成功之后,才意识到的,我现在和你说,你可能理解不了,我也没有办法表达清楚,但是,你懂了就是真懂了。

写书以前不懂,现在好像有点懂了,确实好像也有些效果,投资比以前顺手的多、收益的多。摸着“人性”走的投资者,更像赌徒,他们有赚有亏;恪守“理性”的投资者,更像智者,他们赚多亏少;左手“人性”、右手“理性”,将两者完全融于一心,游刃有余、达到收益最大话的投资者,应该就是神吧,写书还没见过。

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